Controles en el proceso de apertura de cuentas online como herramienta de prevención de lavado de activos.

Abstract

Este articulo académico se enfocó en el análisis de los controles que realiza una entidad bancaria durante el proceso de apertura de cuentas en la banca virtual, así mismo en los riesgos de lavado de dinero en los que se expone la entidad, el desarrollo de la tecnología y la implementación de aplicativos permite que los usuarios muevan dinero a mayor velocidad mediante transferencias, dificultando el control y rastreo del origen de los fondos, debilidad que es utilizada por delincuentes para el cometimiento de lavado de dinero. Se inicio con un breve recordatorio de los conceptos principales como lavado de dinero, administración de riesgo y sus procesos, tipologías de LA. La investigación se llevó a cabo con la recolección de información obtenida en los sitios oficiales de la banca.